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【大V选基】到底怎样买基金,才能赚到钱?

日常生活中,总会遇到让我推荐股票的人,我一般会建议他们不要买股票,要去定投指数基金,具体定投哪只,取决于我当时的一些想法。

最近向我道谢的人越来越多,他们有的在去年,有的在今年,都定投了某只沪深300指数增强基金,而最近这一年多,沪深300指数本身表现就很不错。

认真想想,从当年的分级基金A类,到广发多空杠杆基金,再到现在的指数增强基金,我在基金投资上取得的回报让我自己很满意,而对于绝大多数人来说,基金是比股票更好的选择。

今天正好有空,我就总结下投资基金的心得。

首先我们必须要承认一个事实,A股的公募基金在过去十年中创造了非常不错的回报,公募基金也是现在最让人放心的投资方式之一,至少买完公募基金之后,你不需要担心基金公司跑路或者违约。

去年11月底,黄若谷先生对成立超过10年的141只偏股型公募基金进行了分析,结果见下图。从资产配置的角度来说,我对这个收益数据表示满意。

 
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其次,我们买基金赚钱,并不是靠基金经理,而是靠我们自己。我经常说,投资这事儿,能让别人做的就尽量让别人做,你只需要负责什么事情是对的,别人负责把对的事情做对。投资中,对的事情,包括市场、行业和交易方向的选择,你把这些事情敲定了,交给靠谱的人去做就成了。

每个人应把自己的位置设定为基金经理,而不是每天看盘或者写报告的交易员或分析师。投资本来是让生活更美好的,投资可以让你在享受生活的同时,坐享好公司好资产升值的红利,如果投入的时间和精力损害了自己的生活质量,反而得不偿失。以此来看,基金是一个好的投资选择。

下面是我基金投资的几项原则,以后可能还会继续补充。

做好资产配置,追求战略正确

资产配置是投资的根基所在,这决定了我们的绝大多数收益,很多时候具体买了哪只股票真的不重要,重要的是,我们在哪个方向上配置了多少资产。

怎样做资产配置呢?这是一个非常宏大的问题,各位有兴趣的话,我会写一系列的长文详细介绍,简单来说,跨品种(比如说股票、房产、债券),跨市场(比如A股、港股、美股)来配置资产,核心是维持资产的合理配比,进行动态平衡,最著名的就是50:50 股债平衡策略(一半股票,一半债券,定期或者根据偏离度进行动态平衡,维持这个持仓比例)。

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资产配置模型确立,战略方向也就确立了,这就需要寻找合适的工具。指数基金是非常好的资产配置工具,运行成本低,策略透明可控。

比如,你看好港股,就可以组合配置一些港股指数基金,大盘指数、中小盘指数都配置,过去一年,应该能跑赢90%以上的市场参与者。

做好资产配置方案,确立战略方向,选择合适的工具,买好拿好,就足够了,就是这么简单。

指数型基金为主,主动型基金为辅

我一直偏爱指数基金,就是因为指数基金规则透明,简单明确,非常容易进行资产定位,分级基金、广发多空杠杆基金、指数增强基金,本质上都是指数基金。

现在基金业的一个趋势是,主动基金被动化,被动基金主动化,其实就是打破了指数基金与主动型基金的绝对边界,最典型的例子,就是我提过很多次的指数增强基金,这也为我这样的投资者提供了更多的选择。

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主动型基金一定要选最信任的人

这里单独把这点拎出来讲,是因为我碰到的很多小白投资者,对自己的基金经理一无所知,一位基金投资老手曾对我说过,他长线持有某只基金,他对该基金经理的了解程度,远远超过自己对桌的同事。当对一个基金经理的投资风格、过往业绩有了足够的了解之后,应该可以避开很多坑。

再举个例子,逆向投资大师邓普顿1997年后期强烈看好韩国股市,但他对韩国股市缺乏足够的了解,他选择了一只投资韩国的公募基金进行投资,这只基金1997年的业绩非常差,原因很简单,当年韩国市场太差了,邓普顿在做过详尽调查后,发现该基金的基金经理与自己理念高度一致,于是坚定投资,两年内大赚267% 。

互联网为我们了解基金经理提供了很多便利,基金公司的宣传资料,各种第三方的数据,媒体的报道,信息应有尽有,就看你功课做得是否到家。

建立战略底仓,利用现金流定投

对于自己看好的标的,我倾向于,一次性买足仓位,不给自己留遗憾。因为市场是高度有效的,绝对低估的时间总是短暂的,天上下金雨的时候,一定要用盆子去接,否则后面的悔恨无以复加,我有很多看好但买的太少的教训。对于好的投资机会来讲,最大的风险是踏空。

如果战略底仓建立以后,继续下跌怎么办?我的选择是,在之前投资逻辑没有改变的情况下,我会继续坚定持有,并且会按照交易计划,利用现金流来进行定投。

用现金流来定投,是以指数跌幅为锚好,还是按照时间来进行,哪个更好?这个应该因人而异,对我来说,对于自己中意价格的好标的,当然是有钱就买。

今天先简单介绍到这里,想做好基金投资,还有很多功课要做,最基础的就是该基金的各种公告,特别是某些产品的说明书,这些都是基本功,需要扎实去做。

原文转载至:沈潜


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