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融资融券交易案例

案例分享:

张总是平安证券的高级VIP客户,某公司总经理,投资股市多年,操作稳健,截止2013年12月,张总符合平安证券两融准入资格,其本人在线上APP完成预约后,亲自临柜签署两融合同,经公司审核其资料后,同意其开通两融业务资格; 张总将持有神州泰岳60万,贵州茅台50万转入信用帐户;

股票代码 股票简称 股票市值(万元) 折算率(可查) 融资保证金比例(可查) 融券保证金比例(可查)
300002 神州泰岳 60 0.65 1.00 1.00
600519 贵州茅台 50 0.70 1.00 1.00
000858 五 粮 液 -- 0.70 1.00 1.00

(1) 融资买入100万的五粮液,需要多少钱的担保品?

融资就是以资金或证券作为质押,向券商借入资金用于证券买卖;
张总现在持有神州泰岳60万,贵州茅台50万,因此按公式计算:可用保证金=60万*0.65+50万*0.70=74万
五粮液的融资保证金比例为1.00,因此张总现在持仓只能融资买入(可用保证金74万/融资保证金比例1.00)=74万;
买不了100万五粮液怎么办呢?-----其实,现金的折算率是1.00,所以可以先将持有的神州泰岳或贵州茅台换成现金,等融资买入五粮液后再用现金买回股票即可。(其中有股票波动风险)

(2) 那怎么收费呢?

在平安证券做融资融券,成本低廉,账户不使用不收费 。融资利率也很低,10000元使用1天仅需2.3元人民币,融券市值10000元1天费用仅需2.3元人民币。(算头不算尾)举例说:客户融资50万元买股票,30天后还款,应该担负的利息为:50×2.3×29天=3335元。

(3) 融资买入股票收益怎么分?

融资融券只是向券商借入资金用于股票买卖,与券商只是债权关系,股票涨跌产生的风险是由客户自行承担;
假设张总融资买入100万的五粮液,三个月后,五粮液股票上涨了20%,这时,客户也仅需偿还100万的本金以及相应的利息,其他盈利都是属于客户自己; 同样的,假设三个月后五粮液下跌20%,客户仍然需偿还100万的本金以及相应的利息,亏损也需要自身承担;

风险提示:

(以上信息仅作为客户了解融资融券知识、参与融资融券交易的参考信息,不能视为本公司所推荐的交易意见。相关信息以融资融券合同、监管规定等文书为准。投资者在进行融资融券交易之前,须认真了解融资融券业务的交易特性及其相关风险。以上内容中如有任何疏漏,均不得作为投资者对本公司争议或者诉讼之依据。)
我们诚挚地希望和建议您,从风险承担能力等自身实际情况出发,审慎参与融资融券交易!




融资融券开户】 专题文章
           
           
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