融资融券开户条件 开户流程

1.融资融券准入条件是什么？

(1)从事证券交易满半年；
(2)最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万（含50万）；证券类资产包含普通帐户的现金、股票、债券、基金以及证券公司资产管理计划(如监管有另行规定，按监管规定为准)；
(3)风险测评结果须为积极型/进取型，且测评时间在两年以内；
(4)非本公司的股东和关联人。（不包括仅持有本公司5%以下流通股份的股东）；
(5)不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构；
(6)不为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或机构；
(7)未有其他不适合开展融资融券业务的情况。
(8)本公司融资融券业务准入条件以证监会要求为准，若最新监管要求有更新，以监管公布条件为准；

2.自然人客户到营业部申请融资融券开户需要携带什么资料？

(1)国内普通客户需携带身份证临柜办理；
(2)港澳台客户需携带身份证、港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证、公安机关出具的《临时住宿登记证明表》临柜办理。

3.机构客户到营业部申请融资融券开户需要携带什么资料？

(1)法人及代理人身份证明原件；
(2)营业执照和组织机构代码证副本原件及复印件加盖公章；
(3)税务登记证原件及复印件加盖公章；
(4)法定代表人证明书原件和复印件加盖公章；
(5)法定代表人关于办理融资融券业务的专项授权书；
(6)股东大会、董事会或机构最高决策部门同意融资融券的决议；
(7)经审计的财务报表：资产负债表、利润表（损益表）、现金流量表（加盖公章，且报表日期离申请日不超过12个月）；
(8)加盖公章的公司章程。
除了以上资料，专业机构户还需提供证监会批准的关于机构营业范围批文。

4.客户到营业部申请融资融券开户的全线下流程？

5.客户通过网上预约申请融资融券开户流程？

6.客户临柜办理融资融券开通业务后，多长时间可以正常使用？

答：如果您申请的是全线下开户流程，您临柜提交融资融券业务申请后，平安证券总部将对您相关资料进行审核。完成征信和授信审核流程后，您转入担保品，即可交易。如果您提供资料完备，回访正常，从您开通业务到正常使用，大约需要一至两个工作日。 如果您申请的是网上预约+线下开户流程，您网上预约成功并在当天及时临柜完成合同签署和信用帐户开立，平安证券总部对您资料审核并通过授信审批后，您转入担保品即可交易。最快可在一个工作日完成。

7.如何登陆融资融券网上预约开户申请网页？

答：目前平安证券官网、PA18官网、通达信、平安证券APP、两融APP着落页订阅号和服务号均可找到【融资融券网上预约】，点击或者扫描二维码即可进入在线申请页面；您还可以进入平安证券官网，点击软件下载，扫描二维码下载融资融券预约APP，登陆APP即可提交申请。
网页直接申请模式和APP申请模式的区别是：网页直接申请模式无在线视频见证，仅在申请后有我司坐席0755-95511电话回访，APP申请模式含有在线视频见证APP申请模式二维码：

网页直接申请模式二维码（以下3个二维码择一均可）：
  

8.所有客户都可以通过网上预约申请融资融券开户吗？

答：大龄客户（女60岁及以上，男65岁及以上）、港澳台客户、机构户均不能通过网上预约提交开户申请。除此之外，其他客户可通过网上申请预开户。

9.网上预约申请融资融券开户前需要准备什么？

答：申请客户本人身份证、客户本人银行卡（中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、招商银行、平安银行、民生银行、兴业银行、交通银行、邮储银行、中信银行、浦发银行任一家）、WIFI(3G或4G)。

10.知识测试题分数达到多少才符合两融开户条件？

答：80分及以上才符合两融开户条件。

11.网上融资融券预约开户提交三方存管的设置方式有哪些类型？

答：分以下两种类型：
(1)勾选【网上设置三方存管】（简称一步式），客户选定支持一步式的银行后，可直接在融资融券预约开户APP或网页中完成三方绑定，无须再到银行进行指定。目前我司支持一步式的银行有中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、平安银行、民生银行、招商银行、兴业银行、邮储银行、中信银行和浦发银行。持有这11家银行卡的客户在网上预约开户时可自行选择一步式或者两步式模式。
(2)勾选【去银行设置三方存管】（简称两步式），客户在融资融券预约开户APP或网页中选定银行后，还需携带对应单证到相应的银行进行三方指定；勾选该选项后客户无需输入银行卡号和密码。目前我司支持两步式的银行除了以上11家银行外，还有交通银行。

序号	银行名称	两融帐户柜台一步式签约	两融签约密码	激活
1	中国银行	√	无需输入密码	无需激活
2	农业银行	√	无需输入密码	无需激活
3	工商银行	√	无需输入密码	通过银行端发起银转证交易以激活此资金账户
4	建设银行	√	无需输入密码	通过银行端发起银转证交易以激活此资金账户
5	平安银行	√	无需输入密码	通过银行网银或电话银行转账激活
6	招商银行	√	无需输入密码	通过银行方（网上银行、电话银行或网点柜台）进行首次“银转证”交易方式激活
7	民生银行	√	银行查询密码	无需激活
8	兴业银行	√	银行卡取款密码	无需激活
9	交通银行	否
10	邮储银行	√	银行卡取款密码	无需激活
11	中信银行	√	银行卡取款密码	无需激活
12	浦发银行	√	无需输入密码	通过网银或电话银行激活功能激活

12.客户完成融资融券预约开户成功后是否可以不再临柜了？

答：您在手机上预约成功后，还须临柜完成合同签署、投资者教育和视频录制。

13.客户完成融资融券预约开户成功后是否可选择临柜办理业务的营业部？

答：可以，您在预约开户时可在申请页面（如下）选择就近的营业部临柜完成开户流程。



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