融资融券的开户条件？融资融券开户资料、基础知识

融资融券开户条件是什么？融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入标的证券或者出借标的证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

一、融资融券的开户条件是什么？

（一）开通融资融券投资者必须满足以下条件：

(1)从事证券交易满半年；

(2)最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万（含50万）；证券类资产包含普通帐户的现金、股票、债券、基金以及证券公司资产管理计划(如监管有另行规定，按监管规定为准)；

(3)风险测评结果须为积极型/进取型，且测评时间在两年以内；

(4)非本公司的股东和关联人。（不包括仅持有本公司5%以下流通股份的股东）；

(5)不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构；

(6)不为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或机构；

(7)未有其他不适合开展融资融券业务的情况。

(8)本公司融资融券业务准入条件以证监会要求为准，若最新监管要求有更新，以监管公布条件为准；

（二）融资融券业务的投资者禁入条件：

1、曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入；

2、利用他人名义开立信用账户；

3、普通账户属于不规范账户；　

4、普通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施；

5、交易结算资金未纳入第三方存管；

6、因违法违规或资信状况不佳被列入“黑名单”；

7、风险承受能力不足等。

二、申请融资融券开户需要携带什么资料？

1、自然人客户到营业部申请融资融券开户需要的资料：

(1)国内普通客户需携带身份证临柜办理；

(2)港澳台客户需携带身份证、港澳居民来往内地通行证或台湾居民来往大陆通行证、公安机关出具的《临时住宿登记证明表》临柜办理。

2、机构客户到营业部申请融资融券开户需要携带什么资料：

(1)法人及代理人身份证明原件；

(2)营业执照和组织机构代码证副本原件及复印件加盖公章；

(3)税务登记证原件及复印件加盖公章；

(4)法定代表人证明书原件和复印件加盖公章；

(5)法定代表人关于办理融资融券业务的专项授权书；

(6)股东大会、董事会或机构最高决策部门同意融资融券的决议；

(7)经审计的财务报表：资产负债表、利润表（损益表）、现金流量表（加盖公章，且报表日期离申请日不超过12个月）；

(8)加盖公章的公司章程。

除了以上资料，专业机构户还需提供证监会批准的关于机构营业范围批文。

在满足了融资融券开户条件的前提下，咨询下客户经理，或者去证券营业厅，在工作人员的指引下，即可顺利的完成融资融券开户了。

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融资融券业务流程

融资融券业务特点

业务特点

1、成本优势：费率低，不用不计息

2、期限灵活：到期可申请展期

3、杠杆双向获利：巧用杠杆效应，多空皆能获利

业务风险

1、杠杆效益：融资融券业务具有杠杆效应，放大收益的同时也必然放大损失。

2、交易成本:融资融券交易的成本除了佣金外，还有利息费用，交易成本比普通交易高。

3、合约期限：每笔融资融券交易的合约期限为180天，到期未了结合约，我司将对您的账户进行强制平仓。

4、强制平仓：当您账户的维持担保比例达到130%平仓线时，您需要在2个交易日内追加担保品，使维持担保比例达到在150%以上，否则我们将会对您的账户进行强制平仓；当您账户的维持担保比例低于115%（紧急平仓线）时，我们将会对您的帐户进行实时强制平仓。

融资融券基础知识

1、融资交易:

是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融资买入标的证券，证券公司在与证券登记结算机构结算时为客户垫付资金，完成证券交易的交易行为。

2、融券交易:

是指客户以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入标的证券卖出，证券公司在与证券登记结算机构交收时，为客户垫付证券，完成证券交易的交易行为。

3、信用证券账户:

是指证券公司为客户开立的，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细账户，是证券公司“客户信用担保证券账户”的二级账户。客户只能开立一个信用证券账户。

4、信用资金账户:

是指证券公司为客户开立的，用于记载客户用于担保的资金的明细账户，是证券公司“客户信用担保资金账户”的二级账户。

5、征信:

指根据公司制定的融资融券客户适当性评估标准，对收集的客户财产状况、投资能力、融资融券业务知识水平及风险承受能力等相关信息进行综合评定，确定客户参与融资融券业务的适当性。

6、授信:

指在征信的基础上，审定客户参与融资融券业务的资格和融资融券授信额度。

7、标的证券:

是指经证券交易所认可并由证券公司公布的，可用于融资买入或融券卖出的有价证券。

8、保证金:

是指客户向证券公司融入资金或证券时，证券公司向客户收取的一定比例的资金，保证金可以交易所和证券公司认可的证券充抵。保证金可以是现金，也可以是充抵保证金的证券。

9、保证金可用余额:

是指客户用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后的保证金总额，减去客户未了结的融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。

10、可充抵保证金证券的折算率:

是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

11、担保物:

证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为客户对证券公司融资融券所生债务的担保物。

12、授信额度:

指证券公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、监管要求等因素综合确定的客户可融资融券额的最高限额，客户融资融券的总额度不得超过授信额度。

13、保证金比例:

是客户交付的保证金与融资、融券交易金额的比例。保证金比例用于控制投资者初始资金的放大倍数，投资进行的每一笔融资、融券交易交付的保证金都要满足保证金比例。在投资者保证金金额一定的情况下，保证金比例越高，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。具体分为融资保证金比例及融券保证金比例。公式如下：

a)融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%

b)融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%

14、维持担保比例:

是指客户信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例。公式如下：维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)。

15、强制平仓:

是指当客户提供的担保物价值与其融资融券债务之间的比例达到平仓线且未按规定或约定及时足额追加担保物时，或者到期未偿还债务，或者达到合同中客户和证券公司双方所约定的其他条件时，证券公司对客户担保物予以处置的行为。

16、平仓线:

是对客户信用交易风险状况监控的一种预警参数，为客户信用账户维持担保比例等于130％时的状态。当日终收盘后客户信用账户维持担保比例低于平仓线时，证券公司将通知客户在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被强制平仓。

17、警戒线:

为客户信用账户维持担保比例等于115％时的状态。按当前价格计算，当客户信用账户维持担保比例低于紧急平仓线时，证券公司有权实时对客户信用交易担保证券账户内的任何证券实施强制平仓措施。
 

融资融券具有三大优势：

1、成本优势：费率低，不用不计息。

2、期限灵活：到期可申请展期。

3、杠杆双向获利：巧用杠杆效应，多空皆能获利。