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债基基金收益是多少 如何挑选债基

债基基金之所以会超越货基基金成为当前的热门基金,很大一部分原因是因为债基基金的高收益。目前,债基基金的年化收益率已经超过了6%,和货币基金的年化收益率跌破3%相比,大家更愿意去投资债基基金。

债基基金收益是多少

今年谈不上债牛,但如果跟A股对比,债市确实是个好机会。今年以来,截止10月9日,中证全债指数上涨近6%,这是因为债市有一个非常独特的特点:票息收益!

1、平均高达6%的票息收益
债券有两个价格,一个是净价,一个是全价。净价即二级市场交易价格,跟股价类似;而全价是在净价的基础上,加上债券独有的票息收益。

净价是交易价格,所以每天会有一定涨跌;但是,票息收益却是固定的,在债券发行的那一刻,票面利息就已定好。

目前,全市场金融债平均票面利率为4.95%,AAA以上企业债平均票面利率更是在6%以上。这在当下的理财市场,无疑非常有吸引力。

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2、中长债,今年以来收益已上涨6.3%!
由于债市门槛高,普通投资者投资债市,通常是借道债基。由于债市投资门槛较高,普通投资者投资债市,通常是借道债基。今年来,中长债由于有较高的票息收益,业绩走势远远超越现金理财工具货基和升级版的短债基。

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尤其是10月的业绩走势对比,更是明显。以博时信用纯债A为例,本月收益0.74%,假设换算成年化收益,则接近年化9%!

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(数据来源:WIND,截止10月26日)

虽然由于今年出现多例债券违约,还需要考虑一个因素,即信用风险。不过,即便如此,据WIND可统计数据,今年以来,1235只中长期纯债型基金中,仅有36只出现负收益,占比仅2.91%。

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(数据来源:Wind,截止2018.10.9)

如何挑选债基

挑选高信用评级+使用较高杠杆的基金是挑选债基的最佳方法。

为了最大概率避免踩雷,又能稳定获取票息收益,最好是挑选高信用评级+使用较高杠杆的基金。平安证券优选债基,在已披露的各季前五大重仓债券中,均未出现过违约和踩雷的情况。

1、博时信用债纯债:目前以较高杠杆持有中高评级信用债,有利于在市场利率震荡的环境中获取票息收益,且基金公司的信评体系完备。如下图所示,博时信用债纯债自2018年以来的年化收益率已达到到6.33%。

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2、广发聚利:以较高杠杆持有中等期限中高评级债为主,且高收益部分多配置城投,有望受益于大概率出现的基建回暖,且基金公司的信评体系完备。如下图所示,2018年以来,广发聚利的年化收益率已达到5.83%:

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3、如果您只愿意稳稳赚点收益,现阶段短债基更佳,被视为货币增强型基金:

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短债基金投资范围比货币基金更灵活广泛,有更高的收益空间,因此,短债基金一向被视为货币增强型基金。今年上半年以来,短债基金平均收益比货币基金高出22%,是一种值得关注的理财产品。

欢迎开通平安证券账户学习更多基金知识。

           
           
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